整治假冒機構詐騙活動 | 關于防范冒用金融監管名義實施詐騙的風險提示

近期，有不法(fa)分子冒充金融監管部門或者工作人員(yuan)，打著“P2P清退回款”“消(xiao)除(chu)不良征信(xin)”“受理投(tou)訴”等旗號(hao)實施詐騙。國家金(jin)融監(jian)督管理總(zong)局(ju)發(fa)布消費者權益保護風險提示，提(ti)醒(xing)廣大金融消費者提(ti)高警惕，增(zeng)強反詐意識和識別能(neng)力(li)，保護好個人信息和財產安全。

冒充金融監管部門實施詐(zha)騙(pian)的手(shou)法通常有以(yi)下幾種：

手法一(yi)：偽造金融監管部門文(wen)件(jian)實(shi)施詐騙。不法分子冒(mao)用國(guo)家(jia)金融(rong)監督管理總局名義，通過(guo)電話短信、快(kuai)遞信函(han)、互聯網等渠(qu)道，發布“P2P出借人風險專項清退通知(zhi)”“金融(rong)平臺(tai)清退通知(zhi)”等虛(xu)假信息，引誘(you)投(tou)資(zi)人通過(guo)所(suo)謂“官(guan)方回款(kuan)渠(qu)道”進行“清退登記”。投(tou)資(zi)人注冊登記后，不法分子再以需要繳(jiao)納保證(zheng)金等作(zuo)為回款(kuan)條件，詐騙投(tou)資(zi)人錢(qian)財。

手法二：假冒金融監管部門受理投訴實施詐騙(pian)。消費(fei)者在非(fei)官(guan)方渠(qu)道投訴后，不(bu)法(fa)(fa)分(fen)子利用非(fei)法(fa)(fa)獲取(qu)(qu)的消費(fei)者手(shou)機號碼(ma)(ma)(ma)、投訴內容等(deng)信息，以“解決投訴”“理賠退費(fei)”等(deng)為由聯系消費(fei)者，誘導其點擊“XX監管部門(men)(men)在線理賠中心”等(deng)虛假鏈接或者利用視頻會(hui)議軟件創建所謂(wei)“XX監管部門(men)(men)會(hui)議室”，誘騙(pian)登錄并開(kai)啟屏(ping)幕共享(xiang)，從而騙(pian)取(qu)(qu)銀行卡號、網銀密碼(ma)(ma)(ma)、驗證碼(ma)(ma)(ma)等(deng)重要(yao)信息，盜取(qu)(qu)消費(fei)者資金。

手(shou)法三：冒(mao)充(chong)金融監管人員以“消(xiao)除(chu)征(zheng)信不良記(ji)錄”實施詐騙。不法分子假(jia)冒金(jin)融監管部門工(gong)作人員，利用非法收集的銀行(xing)卡(ka)號、貸款額度等個人信息，通過電(dian)話、社交軟(ruan)件等聯系消(xiao)費(fei)者并(bing)騙取信任，謊稱(cheng)消(xiao)費(fei)者在使用信用卡(ka)、互聯網貸款等借貸產品時(shi)產生逾期記錄，將(jiang)被列入“征信黑(hei)名單”，如(ru)要“修復征信”，需向(xiang)指(zhi)定的“專用賬(zhang)戶”轉(zhuan)入資金(jin)進行(xing)“信用佐證”，并(bing)稱(cheng)該筆款項隨(sui)后將(jiang)予退回。一旦消(xiao)費(fei)者信以為真(zhen)操作轉(zhuan)賬(zhang)，不法分子迅(xun)速轉(zhuan)移資金(jin)并(bing)藏(zang)匿。

以上(shang)詐騙手法(fa)均為非法(fa)冒(mao)用(yong)金(jin)融監(jian)管(guan)部(bu)門名義(yi)，利用(yong)部(bu)分金(jin)融消(xiao)費者急于解困、挽(wan)回損失、自證清白(bai)等(deng)心理(li)特點進行詐騙。為保(bao)護廣大消(xiao)費者信(xin)息安(an)全、財產(chan)安(an)全等(deng)合法(fa)權益，國家金(jin)融監(jian)督管(guan)理(li)總局提示：

一、金(jin)融(rong)監管部(bu)門不直(zhi)接(jie)辦理金(jin)融(rong)業務，也不會與(yu)消費者有任何資金(jin)往來。金融(rong)監(jian)管部門(men)從(cong)未(wei)設立(li)(li)或者授權(quan)設立(li)(li)P2P、投資理財等“回款渠道(dao)”，不會通過QQ群、微信群、交(jiao)易平臺等面向社會公眾開展(zhan)資金清退工作。請(qing)消費者提高警惕，謹防上當受騙。

二、選(xuan)擇正(zheng)規機構的合法金融服(fu)務。消費者(zhe)如果有借款、理財、保險(xian)等金(jin)融需求，應(ying)通過具備相(xiang)應(ying)業務資質的機構(gou)獲取金(jin)融服務。切(qie)勿盲目相(xiang)信陌生來電、短信、廣告傳單(dan)、社交媒體等非正規途(tu)徑推銷(xiao)的“低息快捷”“免抵押擔保”貸款業務及“保本(ben)高收益(yi)”理財產品(pin)等。

三、加(jia)強個人信息保(bao)護，謹(jin)防信息泄(xie)露。對于不(bu)明(ming)來源的“內部消(xiao)息”以(yi)及非官方渠道(dao)發布傳播的信(xin)息，消(xiao)費者要仔細辨識，妥善保(bao)管身份證號(hao)、銀行(xing)卡號(hao)及密碼、驗(yan)證碼等重要信(xin)息，不(bu)點擊不(bu)明(ming)鏈接(jie)或者下(xia)載不(bu)明(ming)APP，不(bu)與陌生人共(gong)享(xiang)屏(ping)幕，審慎對外提供(gong)個(ge)人信(xin)息，避免(mian)因(yin)信(xin)息泄露造成財產損(sun)失。

四、通(tong)過官方渠(qu)道(dao)合法合理維權。因(yin)金(jin)融產品或者服務問題與金(jin)融機構發生爭議的(de)，消費(fei)者可優先選擇金(jin)融機構公布的(de)官方投訴受理(li)渠道進行(xing)處理(li)；未(wei)達(da)成一致的(de)，可向當地金(jin)融糾(jiu)紛調(diao)解組織申請調(diao)解或者向金(jin)融監管部門反映。切勿隨意(yi)點擊或者打開陌生人(ren)發送的(de)所(suo)謂“官方投訴鏈接”。

五、發現犯罪線索(suo)或(huo)者遭遇損(sun)失及時報案。一旦遭(zao)遇詐騙(pian)(pian)或者發現涉嫌違法(fa)犯罪線(xian)索(suo)，消費者應及(ji)時向公安(an)機(ji)關(guan)報(bao)案反映有(you)關(guan)情況，不可輕信網(wang)絡上自稱“網(wang)警”“黑客(ke)”等組織或者人員，避(bi)免再次受騙(pian)(pian)。同(tong)時，注意留存(cun)證據，積極提供(gong)線(xian)索(suo)，配合公安(an)機(ji)關(guan)案件(jian)偵查，盡力挽回損失(shi)。

來源：國家金(jin)融監(jian)督管理總(zong)局