金融消費者權益保護教育宣傳月丨遠離非法投資咨詢 樹立理性投資理念

《證券法(fa)(fa)(fa)》《證券公司(si)監(jian)督(du)管理(li)條例》等相關法(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)規(gui)明確規(gui)定了咨(zi)詢機構、咨(zi)詢人(ren)員在開展證券、期貨投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)咨(zi)詢業(ye)務過程中應當(dang)履行(xing)的(de)義務和必須(xu)遵守的(de)職業(ye)準則(ze)。然(ran)而還是有諸多(duo)不(bu)法(fa)(fa)(fa)分(fen)子冒充正規(gui)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)咨(zi)詢機構、虛構專業(ye)理(li)財業(ye)務員身份，以提供精準投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)咨(zi)詢建(jian)議、幫(bang)助投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)獲得(de)超高的(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)收益回報為誘餌，騙(pian)取投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)者(zhe)的(de)信任(ren)，實施非法(fa)(fa)(fa)證券投(tou)(tou)(tou)(tou)(tou)資(zi)咨(zi)詢等活動。

上海(hai)某投(tou)資(zi)管理有限公(gong)司(si)法(fa)(fa)(fa)定代表(biao)人(ren)(ren)王(wang)某，明(ming)知公(gong)司(si)并無從事(shi)證(zheng)券投(tou)資(zi)咨詢(xun)業務的(de)資(zi)質，在(zai)未經國家主管部門批準(zhun)的(de)情況(kuang)下(xia)，面向社(she)會公(gong)眾擅自開展證(zheng)券投(tou)資(zi)咨詢(xun)業務。期間(jian)，公(gong)司(si)收(shou)取(qu)咨詢(xun)費約(yue)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)幣9萬(wan)元，收(shou)取(qu)誠(cheng)信操作金、咨詢(xun)費共計(ji)人(ren)(ren)民(min)(min)(min)幣76余萬(wan)元。王(wang)某的(de)行(xing)為(wei)構成非法(fa)(fa)(fa)經營罪，違反《中華人(ren)(ren)民(min)(min)(min)共和國刑法(fa)(fa)(fa)》第(di)二百(bai)二十(shi)五條(tiao)，最(zui)終被上海(hai)市(shi)閘北區人(ren)(ren)民(min)(min)(min)法(fa)(fa)(fa)院判處有期徒刑二年，緩刑二年，罰金人(ren)(ren)民(min)(min)(min)幣八萬(wan)元，并沒收(shou)全部違法(fa)(fa)(fa)所得。

另一起非法(fa)(fa)投(tou)資咨(zi)詢(xun)相(xiang)關案件(jian)中，王某被北京某投(tou)資管理集團(tuan)有(you)(you)限公司(si)解(jie)聘后，于2016年2月至2016年9月間(jian)，多次在(zai)北京市(shi)石(shi)景山區某小學保安室等地，虛構自(zi)己理財(cai)公司(si)業(ye)務(wu)(wu)員(yuan)身(shen)份，通過簽訂(ding)虛假的(de)出(chu)借咨(zi)詢(xun)與(yu)服務(wu)(wu)協議，欺騙郭(guo)某向其個(ge)人(ren)(ren)(ren)賬戶打(da)款，共計騙取(qu)投(tou)資理財(cai)款34萬(wan)元(yuan)(yuan)人(ren)(ren)(ren)民(min)幣，期間(jian)以(yi)返利等形(xing)式返還(huan)郭(guo)某5.2萬(wan)元(yuan)(yuan)。北京市(shi)石(shi)景山區人(ren)(ren)(ren)民(min)法(fa)(fa)院認為(wei)王某以(yi)非法(fa)(fa)占有(you)(you)為(wei)目(mu)的(de)，在(zai)簽訂(ding)、履行合同過程中，騙取(qu)他(ta)人(ren)(ren)(ren)財(cai)務(wu)(wu)，數(shu)額巨大，構成(cheng)合同詐(zha)騙罪，最終(zhong)按照(zhao)《中華人(ren)(ren)(ren)民(min)共和國刑法(fa)(fa)》第二(er)百二(er)十四(si)(si)條有(you)(you)關規定(ding)，判處王某有(you)(you)期徒(tu)刑四(si)(si)年三個(ge)月，退賠被害(hai)人(ren)(ren)(ren)郭(guo)某二(er)十八萬(wan)余元(yuan)(yuan)，并(bing)處以(yi)五(wu)千元(yuan)(yuan)罰金。

我(wo)國《證(zheng)券法》第一(yi)百二(er)十二(er)條(tiao)規定：“未經國務(wu)院證(zheng)券監督管(guan)理(li)機構批準(zhun)，任何單位和個(ge)人(ren)不(bu)得(de)經營證(zheng)券業務(wu)。”而上述兩個(ge)案例(li)中,不(bu)法分子通過(guo)(guo)編造(zao)、虛(xu)構所(suo)謂的專業投(tou)(tou)(tou)資(zi)顧問(wen)資(zi)質，利用(yong)高額收益(yi)騙取投(tou)(tou)(tou)資(zi)者信(xin)任，進(jin)而通過(guo)(guo)虛(xu)假(jia)交易騙取投(tou)(tou)(tou)資(zi)者的財產。因此投(tou)(tou)(tou)資(zi)者在(zai)投(tou)(tou)(tou)資(zi)咨詢過(guo)(guo)程(cheng)中一(yi)定要時刻保持(chi)警惕，提高風險防范意識(shi)。

一是(shi)(shi)要擦亮眼(yan)睛，仔細核(he)查(cha)相關機構是(shi)(shi)否具(ju)有中國證(zheng)監會許(xu)可的(de)(de)從事證(zheng)券投(tou)資咨詢業務(wu)的(de)(de)資質。投資(zi)者可(ke)以(yi)通過中(zhong)國證券(quan)業協(xie)會網站查詢(xun)到合法(fa)機(ji)構和人員名錄(lu)，在投資(zi)咨詢(xun)時還(huan)應當仔細查看(kan)該機(ji)構的營業執照經營范圍是否包含“證券(quan)投資(zi)咨詢(xun)”。中(zhong)國證券(quan)業協(xie)會網站設有(you)非法(fa)仿冒機(ji)構信息(xi)公示專欄(lan)，投資(zi)者可(ke)以(yi)予以(yi)關(guan)注。

二是要高(gao)度(du)警惕(ti)，切勿(wu)向對(dui)方個(ge)人賬戶匯(hui)款(kuan)。合(he)法(fa)證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)咨詢(xun)機(ji)構(gou)一般通(tong)過公(gong)(gong)司(si)專用收(shou)(shou)款賬(zhang)戶收(shou)(shou)取咨詢(xun)服務(wu)費,對(dui)于那些要(yao)求將錢打入(ru)個人銀行賬(zhang)戶的證券咨詢(xun)活動,投(tou)(tou)資(zi)(zi)者要(yao)格外小心(xin)。投(tou)(tou)資(zi)(zi)者可以向(xiang)證券投(tou)(tou)資(zi)(zi)公(gong)(gong)司(si)進行咨詢(xun)，如發現(xian)異常情況，應及時上報有關監管部門。

三是要理性投資，提(ti)高(gao)風險防范意識和自我保護能力。投(tou)資(zi)者應自覺(jue)遠離以(yi)高收益(yi)為誘(you)惑的非(fei)法投(tou)資(zi)咨詢(xun)機構，摒棄一夜(ye)暴富觀念，切勿被非(fei)法分子(zi)高收益(yi)高回(hui)報(bao)的虛假信息蒙蔽雙眼，時刻保(bao)持理(li)性投(tou)資(zi)心態。